Διαχείριση ταμειακών ροών: Τεχνικές και Εργαλεία

Η παρακολούθηση και κατανόηση της ροής μετρητών είναι ζωτικής σημασίας για κάθε επιχείρηση. Πρέπει να ξέρετε πώς το ποσό των χρημάτων που εισάγετε στην επιχείρησή σας συγκρίνεται με το ποσό που βγαίνει. Αν περνάτε περισσότερα από όσα κερδίζετε, πρέπει να κάνετε αλλαγές για να αποφύγετε την έξοδο από την επιχείρηση.

"Με απλά λόγια, η ταμειακή ροή είναι τα χρήματα που θα εισέλθουν και θα βγουν από το μητρώο. "δήλωσε ο Ron Pac, οικονομικός διευθυντής στο Financial Group Barnum. "Η διαχείριση της ταμειακής ροής σημαίνει κατανόηση των επερχόμενων εξόδων και σύγκριση τους με τους εισπρακτέους λογαριασμούς καθώς και με τις προβλεπόμενες μελλοντικές πωλήσεις.

Είναι σημαντικό να παρακολουθείτε τακτικά την κυκλοφορία κεφαλαίων μέσα και έξω από τον οργανισμό σας για να προσδιορίσετε από πού βρίσκεται η επιχείρησή σας και θα είναι σε αρκετούς μήνες

«Τα μετρητά δίνουν την επιχειρηματική μας δύναμη - την εξουσία να προσλαμβάνουμε τα καλύτερα ταλέντα, την αγοραστική δύναμη για τα αγαθά και τις υπηρεσίες που πρέπει να αναπτυχθούν για να επωφεληθούν από τις νέες ευκαιρίες που μπορεί να προκύψουν», δήλωσε Div Bhansali, αντιπρόεδρος μάρκετινγκ στο AccountantsWorld

Σημείωση του συντάκτη: Ψάχνετε για πληροφορίες σχετικά με λογισμικό λογιστικής για την επιχείρησή σας; Χρησιμοποιήστε το παρακάτω ερωτηματολόγιο και οι συνεργάτες προμηθευτών μας θα επικοινωνήσουν μαζί σας για να σας παράσχουν τις πληροφορίες και τα αποσπάσματα που χρειάζεστε:

Όροι διαχείρισης ταμειακών ροών

Για να κατανοήσετε καλύτερα τις ταμειακές ροές,

• Λογαριασμοί πληρωτέοι: Τα χρήματα που μια επιχείρηση οφείλει στους προμηθευτές της
• Εισπρακτέοι λογαριασμοί: Τα χρήματα που οφείλουν οι πελάτες σας
• Όροι πληρωμής: της πληρωμής του τιμολογίου, συμπεριλαμβανομένου του χρόνου πληρωμής και της συχνότητας πληρωμής.
• Ποσοστό καύσης: Ο ρυθμός με τον οποίο η επιχείρησή σας καταναλώνει διαθέσιμα μετρητά. Η Bhansali είπε ότι αυτό είναι ιδιαίτερα σημαντικό για νεοσύστατες επιχειρήσεις ή επιχειρήσεις που λειτουργούν με ζημία
• Αρνητική ταμειακή ροή: Τα μετρητά που εξέρχονται από την επιχείρησή σας είναι μεγαλύτερα από τα εισερχόμενα μετρητά
• Θετική ταμειακή ροή: που εισέρχονται στην επιχείρησή σας είναι περισσότερα από τα χρήματα που ξοδεύετε
• Στενότητα: Έλλειμμα αναμενόμενου εισοδήματος ή κέρδη

Προβολή ταμειακής ροής

Καθορισμός πότε θα λάβετε και θα πρέπει να δαπανήσετε χρήματα αποτελεί μέρος της διαδικασίας κατάρτισης του προϋπολογισμού. Για την επιτυχή προβολή των ταμειακών ροών, οι οργανισμοί μπορούν να εξετάσουν τους αριθμούς του προηγούμενου έτους ως βάση της ταμειακής ροής για το επόμενο έτος. Στη συνέχεια, προσαρμόστε τις προσδοκώμενες αλλαγές, όπως η νέα τιμολόγηση, το προσωπικό και οι πηγές χρηματοδότησης.

Καθώς το έτος ξετυλίγεται, θα πρέπει να ενημερώσετε τις προβλέψεις σας για τις ταμειακές ροές για να αντικατοπτρίσετε με ακρίβεια τις εξελίξεις στα έξοδα και στα κέρδη. Η σύγκριση των προϋπολογιζόμενων ταμειακών ροών με τις πραγματικές καταθέσεις και τις δαπάνες θα σας βοηθήσει να προβλέψετε ταμειακές ροές αργότερα.

Μια άλλη στρατηγική είναι η προσθήκη μετρητών που έχετε ήδη με τα μετρητά που σκοπεύετε να λάβετε και όταν σκοπεύετε να λάβετε τα μετρητά. Αφού έχετε αυτόν τον αριθμό, προσθέστε το ποσό που σκοπεύετε να δαπανήσετε από αυτά τα χρήματα.

Ακόμα και οι πιο επιτυχημένοι οργανισμοί βρίσκουν τις προβλέψεις τους να αλλάζουν σε τακτική βάση. Γι 'αυτό είναι σημαντικό να παρακολουθείτε τακτικά την ταμειακή σας ροή.

Υπάρχει μια ευρεία επιλογή εργαλείων και λογισμικού που κάνουν εύκολη την παρακολούθηση των χρημάτων της επιχείρησής σας. Εάν δεν ενδιαφέρεστε να αφιερώσετε χρόνο για να καταλάβετε το λογισμικό, ίσως να θέλετε να εργάζεστε τακτικά με έναν επαγγελματία λογιστή. Για να επιλέξετε το σωστό λογισμικό λογιστικής για τη μικρή επιχείρησή σας, διαβάστε τον οδηγό αγορών μας.

Αντιμετώπιση ελλείψεων και μεγιστοποίηση των πλεονασμάτων

Για πολλές μικρές επιχειρήσεις, η διατήρηση της διαχείρισης των ταμειακών ροών είναι δύσκολη. Σε περίπτωση ελλείμματος ταμειακής ροής, οι εταιρείες έχουν διάφορες επιλογές έως ότου αρχίσουν να εισέρχονται οι καταθέσεις. Εδώ είναι έξι λύσεις:

• Υποβάλετε αίτηση για δάνειο από τραπεζικό ίδρυμα ή ιδιώτη
• Υποβάλετε αίτηση για μια γραμμή πιστώσεις από τραπεζικό ίδρυμα
• Επιτάχυνση της διαδικασίας είσπραξης
• Χρηματοδότηση αγοράς εξοπλισμού με χρηματοδοτική μίσθωση ή με δάνεια
• Καθυστέρηση πληρωμών σε πωλητές

Δεν θα βρίσκετε πάντα αρνητικές ταμειακές ροές. Μερικές φορές, μπορεί να έχετε πλεόνασμα μετρητών. Αυτά τα χρήματα μπορούν να επηρεάσουν τις μελλοντικές ευκαιρίες, έτσι δεν θέλετε να κάθεστε γύρω σας.

Οι λογιστές συνιστούν να κάνετε τα χρήματα να λειτουργούν για σας. Μπορείτε να το κάνετε αυτό κάνοντας βραχυπρόθεσμες επενδύσεις και χρησιμοποιώντας τα χρήματα για να εξοφλήσετε τα χρέη ταχύτερα. Με αυτόν τον τρόπο, τα χρήματα θα εκδηλώσουν τη χρήση τους μέσω γενεσιουργού ενδιαφέροντος ή βραχύτερων όρων δανεισμού.

Οι απρόσεκτοι εργάτες κοστίζουν 650 δισεκατομμύρια δολάρια το χρόνο

Είναι αυτή η φορητή συσκευή που φέρετε στο γραφείο ένα παιχνίδι ή ένα παραγωγικό επιχειρηματικό εργαλείο; Όλοι εξαρτώνται από το αν είστε επικεντρωμένος χρήστης ή αποσπασμένος χρήστης, σύμφωνα με νέα έρευνα. Και υπάρχουν αρκετοί από τους τελευταίους, σύμφωνα με την έρευνα της Workplace Options, που είναι ένας πάροχος υπηρεσιών για την απασχόληση των εργαζομένων , βρέθηκαν.

(Επιχείρηση)

Πίσω από το Επιχειρηματικό Σχέδιο: Δυναμική Κωμωδίας

Ο Brian Volk-Weiss ξεκίνησε την καριέρα του ως επιχειρηματίας με την παραγωγή και πώληση ειδικών κωμωδιών stand-up το 2008. Ένας άπληστος ανεμιστήρας κωμωδίας, απλά αναζητούσε έναν τρόπο να δημιουργήσει το stand- up ειδικούς που ήθελε περισσότερο να δει, είπε. Αλλά το 2014, συνειδητοποίησε ότι η αγάπη του για την κωμωδία είχε δημιουργήσει μια μεγάλη επιχειρηματική ευκαιρία.

(Επιχείρηση)